認證合格理財規劃顧問制度（Certified Financial Planner,CFP）發展迄今已經有三十年歷史，目前在全球十八個國家同步推展，全球經過認證合格的理財規劃顧問人數將近有九萬人。
回顧歷史，CFP認證制度最早是先從美國開始發展，負責推廣的機構就是美國理財規劃顧問認證協會。之後，該組織於1990年成立國際委員會開始將CFP認證制度推廣至國際市場，澳洲及日本率先加入該組織將CFP認證制度引進回國。
由於CFP認證制度普遍受到世界各地投資人重視，使得各國經認證合格的CFP人數快速增長，美國以外地區認證合格的CFP人數已經正式超級美國。
2003年11月，美國理財顧問認證協會國際委員會於美國費城舉行的國際年會中審理台灣入會申請，經十六個會員國充分討論後，全體無異議通過台灣理財顧問認證協會代表台灣加入該國際組織的申請案，台灣理財顧問認證協會正式成為該組織第十七個會員國組織。在台灣，CFP稱為『理財規劃顧問』。台灣協會的網址為http://www.fpat.org.tw。
在中國大陸，針對中國金融理財服務缺乏專業資格証證的現狀，中國金融理財標準委員會經過長達三年的調查研究，決定在中國引進國際CFP專業資格認證制度。2004年9月1日 ，中國金融理財標準委員會正式成立。在中國大陸，CFP稱為『國際金融理財師』。中國大陸的協會網址為http://www.fpcc.cn。
CFP是從事金融理財，達到國際CFP組織所規定的教育（Education）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標準（以下簡稱為“4E”標准），並取得資格認證的專業人士。
根據美國《職業評等年鑑》（The 2002 Jobs Rated Almanac）過去兩年針對美國各種植業評等，结果發現理財規劃顧問連續兩年被評選為美國最佳職業的前三名，與生物學家及精算師等量齊觀。因為站在投資人立場，若不以理財規劃的角度是無法照顧周全的，這一個概念已經為全球金融業認同，也是世界潮流。
國際理財規劃顧問認證協會積極統一全球理財規劃顧問專業水準，大幅提升全球理財規劃顧問職業道德，作為推廣認證理財規劃顧問（CFP）制度的最優先目標，以落實投資人利益優先為最高目標。
專業理財規劃顧問的角色則是全然不同於傳統的金融業務人員，全生涯理財規劃的目的是協助投資人在長期投資後能穩健的積累財富，達成投資人企望的日後生活水平。
理財規畫顧問是憑著專業訓練在充分了解投資人的個人或家庭的財務現狀以後，協助投資人找到適合自己的目標報酬率以及最佳的投資組合。理財規劃顧問的責任並不是為投資人創造最佳的投資報酬率，也不是幫助投資人打敗市場報酬率，更不是協助投資人去打敗其他的金融理財工具。
專業稱職的理財規劃顧問是在取得投資人充份信賴，了解客戶現狀以及所設定日後生活水平後，以科學方法設計出最適合投資人理財需要的投資組合，進而在投資過程中發揮諮詢的功能，導引投資人不受外界市場雜音干擾，避免因為貪、怕而做出非理性追高殺低的投資行為，最終經過長期投資能夠達成全生涯的理財目的。
（以上資料取自台灣理財顧問認證協會與中國大陸中國金融理財標準委員會網站）
朱惠斌
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