朱惠斌的部落格

職業規範

    社團法人臺灣理財顧問認證協會(以下簡稱本會)為依法設立非以營利為目的之社會團體，本會成立之宗旨在推廣生涯理財規劃觀念，提昇國內理財規劃顧問之專業水準，並規範理財規劃人員之職業行為，特訂本規範，以為本會授證之認證理財規劃顧問(CFP™)所遵循。

第 一 條 凡本會授證之認證理財規劃顧問(CFP™)皆應簽訂遵守本規範。

         本會授證之認證理財規劃顧問(CFP™)執行各項業務，應依相關法令、 

         主管機關函釋、本會章則及本規範之規定辦理。

第 二 條 前條所稱本會授證之認證理財規劃顧問(CFP™)，係指依據本會認證辦 

         法第二條及第八條規定，完成初次認證或換證程序之認證理財規劃顧

         問(CFP™)。

第 三 條 本會授證之認證理財規劃顧問(CFP™)應共同信守下列基本之職業道

         德原則：

一、守法原則：瞭解並遵守相關法令之規定，不得有違反或幫助他人違反法令 之行為。

二、忠實義務原則：主要意涵概分為客戶利益優先、利益衝突避免、禁止短線交易、禁止不當得利與公平處理等五個子原則。

三、誠正原則：應以誠信之態度提供專業服務，誠信係由誠實與公正所組成，不能附屬於個人利益之下。

四、客觀性原則：應客觀提供客戶專業服務，此客觀係指合理且審慎並符合客戶利益之專業判斷。

五、專業知能原則：應有能力提供客戶服務並維持必要的知識及技能以從事此專業領域。通過本會認證者，視為有資格執行財務規劃。然為了整合所需的一 

 般知識及職業所需的必要經驗，必須持續地學習及增進專業。

六、保密原則：妥慎保管客戶資料，確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性。

    除法令另有規定外，禁止洩露客戶資訊或為不當使用之情事。

七、專業原則：應該要在所有的職業活動上建立誠信與專業精神。

八、勤勉原則：應該謹慎地提供專業服務，謹慎係指以合理、即時及完全態度來服務。

九、公正原則：提供客戶充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊，包括但不限於利益衝突、本會授證之認證理財規劃

顧問(CFP™)所屬企業之合併、證件執照資格之變動、報酬結構、或任何代理關係，並應向客戶快速揭露最新之資訊。

十、善良管理原則：應盡善良管理人之責任及注意義務，為客戶適度分散風險，並提供最佳之專業理財服務。

    認證理財規劃顧問(CFP™)在執業時應確實遵循「執業準則」規定，如有違

    反規定經查屬實者，依本規範第八條辦理。

第 四 條 本會授證之認證理財規劃顧問(CFP™)為廣告、公開說明會或其他營業

         促銷活動，不得對過去之業績作誇大的宣傳，為獲利或損失負擔之保

         證或其他違反法令規定之情事，並應遵守本會訂定之有關行為規範。

第 五 條 本會授證之認證理財規劃顧問(CFP™)進行理財規劃研究分析時，應充

         分蒐集資料，審慎查證分析，力求詳實週延，避免不實之陳述，並視

         個案狀況具體作成書面報告。

第 六 條 本會授證之認證理財規劃顧問(CFP™)對於其本身及其負責人與受僱

         人基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息，於該重大消

         息未公開前，不得為自己、客戶、其他第三人或促使他人利用該未公

         開之重大消息獲取利益，亦即提供予客戶之資訊須係基於合法之方式

         取得，且就資訊之運用亦須符合法令規定。

第 七 條 本會為維持專業行為的標準及貫徹執行，於理事會下設紀律及道德委

         員會，對於違反本會章則或本規範之情事，由該委員會依職權或依申

         訴負責調查事實。調查完畢，事證確鑿，經紀律及道德委員會三分之

         二以上委員出席，出席委員過半數同意，將調查報告提交理事會決議

         以為處分。

第 八 條 本會授證之認證理財規劃顧問(CFP™)違反本規範之紀律經查屬實

         者，得視情節輕重處以下列處分：

一、非公開譴責：本會以非公開書面之方式，發出譴責。

二、公開譴責：本會得選擇對所有本會會員及接受本會認證之認證理財規劃顧問   (CFP™)發出公開譴責信，以公開譴責被處分人違反本規範之行為。或直接

    於媒體上為公開譴責。

三、吊銷：本會得決議於特定期間吊銷認許資格或禁止使用本會認可之標記。惟前述特定期間，不得超過五年，期間屆滿後，得申請回復其資格。

四、撤銷：本會得決議永久撤銷認許資格或使用本會認可之標記。

    於上述吊銷與撤銷決議確定後，皆應於媒體公開發佈之。

第 九 條 接獲申訴決定書三十日內未向本會之理事會提出再申訴申請者，申訴

         之決定即告確定。

第 十 條 於撤銷或吊銷決議確定後，本會授證之認證理財規劃顧問(CFP™)應即 

         終止使用本會認可之標記，前已取得之證照並應繳回予本會。

第十一條 被吊銷一年或一年以下認許資格者，於期間屆滿十日內出具承諾書，

         表明於吊銷期間內完全遵守吊銷程序之相關規範，且承諾此後將遵循

         本會相關規章者，於期間屆滿後自動復職。

         被吊銷長達一年以上者，須在吊銷期間屆滿後六個月內對紀律及道德

         委員會申請復職，本會於收到復職申請後應即進行調查提出申請者是

         否確已改正，且於吊銷期間內並無其他違反本會章則、規範或法令之

         情事，提出申請者並應在調查程序配合調查。

         倘提出申請復職者被否決，必須等到二年後始可再請求復職。若第二

         次請求亦遭否決，則不得再行申請。

         復職程序中之相關費用由提出申請者負擔。

第十二條 本會接獲申訴後，應於九個月內為申訴決定，必要時得延長三個月，

         再申訴亦同。

第十三條 本規範經本會紀律及道德委員會通過後施行並報理事會備查，修正時

         亦同。