面對人口老化的社會趨勢，以及少子化的結構轉變，如何做好全方位全
生涯的理財規劃，已然成為現今社會大眾所需面對的重要課題之ㄧ。愈
年輕開始進行理財規劃，經過時間複利的效果，愈可能滿足人生各階段
的財務需求，達成目標，成就豐足的未來；及早培養下ㄧ代正確的理財
觀念，建立健康的價值觀，則是奠定下一代財富基礎的首要之務。
全方位理財規劃服務就是要滿足客戶全生涯的財富規劃需求，不僅只是
單一金融商品的銷售，即金融服務業所應提供的理財規劃服務，不應只
是單純的金融產品銷售，而應是針對包括投資、保險、子女教育、購屋
準備、稅務、退休等各種需求，提供符合客戶需要的全方位分析與規劃。
社團法人臺灣理財顧問認證協會為提升國內理財規劃從業人員專業素
質，引進符合國際標準之理財規劃顧問認證制度，推動全方位全生涯的
理財規劃，以應社會所需。目前國內已有585 位CFP®通過本會認證，
於各個理財規劃相關領域為國人提供各項理財規劃服務。
本書真實記錄了CFP®朱惠斌先生運用其理財規劃專業智識、結合親子
教育、落實體驗式學習，讓孩子們共同參與家庭理財規劃的寶貴經驗，
藉由一篇篇生動活潑的真實故事，傳達理財規劃教育的重要性。如同書
中”暑假戶長換小朋友當”的創意，不僅提供孩子財務決策的訓練，更重
要的是孩子能學會體諒，了解父母的辛苦，懂得感恩。對照現今青少年
金錢價值觀與消費行為的偏差所導致的各種社會問題，培養孩子正確的
理財、理債觀念並加以練習實踐更顯重要，相信本書的出版對國內理財
規劃教育的向下紮根必能有所助益，亦值得各位家長參考。
社團法人臺灣理財顧問認證協會理事長 張昌邦
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