朱惠斌的部落格

2013-01-03 01:29   工商時報 【記者朱漢崙／台北報導】

國銀不動產放款限制快到頂，今年財富管理展業的重要性更甚以往，據了解，各大金控已對此進行全方位布局，除了力拚客戶資產規模擴，在財富管理人員的要求上，較過去更積極要求理專考照，特別是因應客戶資產布局國際化，以CFP及AFP兩種與國際接軌的專業認證最被重視。

　以各大金控具備CFP及AFP的人數來看，前五名均被民營金控包辦，且在銀行、保險、證券等各領域都是佼佼者，可見該照受重視的程度；至於前10名，進榜的公股金控分別有兆豐金、台灣金、合庫金，可見公股金控也開始建立對理專的國際級專業認證要求。

　國銀投入人民幣財富管理業務，預計將成為今年金融市場的重頭戲，人民幣存款量居金融體系之冠的兆豐銀動向更備受矚目。據了解，在兆豐金董座蔡友才指示下，人民幣存款量逾90億元的兆豐金，現階段重點已從吸收人民幣存款，轉移到對旗下理專的理財顧問專業認證要求。

　蔡友才指出，CFP與AFP的測驗與認證均有相當難度，能通過測驗與認證，表示專業能力已獲得國際標準認可。 CFP（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是認證理財規畫顧問，1972年從美國向全球推動，目前全球有近14萬人取得。

　至於AFP認證與CFP認證流程相同，不同之處在AFP測驗只需通過五個科目，並具有一年以上金融相關工作經驗，而CFP測驗需通過六個科目，並具有三年以上金融相關工作經驗，取得AFP認證後，得進階依CFP申請認證資格成為CFP。

　市場瞬息萬變，持照者專業性也要「與時俱進」，因此不論CFP或AFP，都會被要求定期換照，例如持有CFP證書者，每兩年要換證一次，換證條件是，完成30小時的進修時數，且須再簽署職業道德及執業準則書面聲明書。

資料來源：http://news.chinatimes.com/focus/501012576/122013010300110.html